Банк России изучил состояние систем управления данными финансового рынка

По результатам регулятор сформулировал в консультативном докладе основные наблюдения, а также сделал выводы и обозначил дальнейшие шаги по работе с данными.

Развитие роли данных в финансовой сфере требует выработки Банком России видения целевого состояния системы управления данными участников финансового рынка.

Целевым состоянием систем управления данными является нахождение большинства участников финансового рынка на таком уровне зрелости, который позволяет раскрыть максимальный потенциал использования данных, отвечающих требованиям к качеству, достоверности, скорости обработки и доступности, а также современным технологическим вызовам.

В сентябре 2022 года ЦБ провел обследование состояния и перспектив развития систем управления данными участников финансового рынка, а также ожидаемой степени вовлеченности Банка России в их развитие. В обследовании приняли участие более 100 организаций финансовой отрасли, занимающих существенную долю рынка в своих сегментах.

Обследование содержало следующие вопросы:

1. Наличие/отсутствие директора по данным и/или ответственного за систему управления данными в организации.
2. Степень формализации процессов управления данными, организационные особенности, структура и ролевая модель.
3. Декларируемые и реальные сложности процессов подготовки регуляторной отчетности.
4. Импортозамещение и технологическая оснащенность систем управления данными.
5. Заявленные потребности в развитии систем управления данными.

По результатам обследования ЦБ выделил основные наблюдения, а также сделал выводы и обозначил дальнейшие шаги:

1. Участники финансового рынка испытывают сложности в адаптации к новым требованиям регуляторной отчетности ЦБ в зависимости от уровня зрелости систем управления данными.

Выводы и дальнейшие шаги:

• Организациям с начальным уровнем зрелости систем управления данными необходимо, чтобы Банк России предоставлял расширенную документацию со ссылками на регуляторные требования.
• Участникам фин.рынка проще анализировать ИС, источники данных и интеграционные среды, если ЦБ будет публиковать Национальную модель финансовых данных, объединяющую информацию о собираемых данных и таблицах исходных данных по направлениям деятельности участников финансового рынка.
• ЦБ следует регулярно проводить и вовлекать участников финансовой отрасли в пилотные сборы отчетности.

2. Адаптацию к изменениям в регуляторной отчетности ЦБ обеспечивают внутренние эксперты по данным и каталоги проверок качества данных. Роль директора по данным увеличивает эффективность процесса управления данными на более поздних этапах развития.

Выводы и дальнейшие шаги:

• ЦБ нужно стимулировать повышение значимости и компетенций внутренних экспертов по данным у участников рынка.
• Для повышения производительности работы внутренних экспертов популяризировать возможности каталога проверок качества данных.
• ЦБ должен вовлекать в процессы обеспечения изменения регуляторных требований поставщиков ИС и подрядчиков, производящих разработки/доработки.

3. Участники финансового рынка разного уровня зрелости и разной величины предпочитают определенные модели систем управления данными.

Для организаций, находящихся на начальной стадии развития систем управления данными, характерна централизованная модель управления данными.

Организации, находящиеся на развивающейся и эффективной стадии развития систем управления данными, чаще всего имеют реплицируемую (децентрализованную) модель управления данными.

Среди организаций с эффективным уровнем зрелости систем управления данными характерна в равной степени и федеративная, и реплицируемая модель управления данными.

Выводы и дальнейшие шаги:

• Для участников рынка, находящихся на начальном уровне зрелости и использующих централизованную модель управления данными, ЦБ разработает типовые организационные и методические документы, позволяющие систематизировать процесс внедрения и сделать его эффективным.
• При дальнейшем развитии систем управления данными организациям следует предусматривать возможность перехода на реплицируемую модель.
• У организаций, находящихся на эффективном уровне зрелости систем управления данными, есть выбор используемой модели.ЦБ не будет разрабатывать материалы для таких организаций. Как показала практика, подобные задачи эффективнее решаются на уровне обмена практиками и опытом участников фин.рынка.

4. Регламентация процессов, требований к качеству данных и методические рекомендации помогают повысить достоверность сведений у участников финансового рынка.

Выводы и дальнейшие шаги:

• Участникам финансового рынка рекомендуется обратить внимание на регламентацию следующих направлений управления данными:
  - практики работы с чувствительными данными;
  - концептуально-логические модели;
  - технологии по расчету и мониторингу показателей качества данных;
  - практики повышения ценности данных (снижение затрат на работу с данными).
• ЦБ подготовит методические рекомендации по регламентации данных направлений.

5. Наличие владельцев данных и экспертов по качеству влияет на дисциплину, достоверность и качество данных регуляторной отчетности. Наличие директора по данным влияет на возможности организации по формализации процессов управления данными.

Выводы и дальнейшие шаги:

• В структуре ролей управления данными как минимум должны быть представлены две роли: владелец данных и эксперт по качеству данных.
• Важно наличие типовых инструкций, политик, процедур и стандартов для формализации процесса управления данными.
• Участникам рынка, находящимся на развивающемся уровне зрелости систем управления данными, целесообразно создать организационную структуру под управлением директора по данным.
• ЦБ разработает типовые документы и рекомендации по созданию соответствующих структур и ролей.

6. У участников фин.отрасли, находящихся на разной стадии развития систем управления данными, наблюдаются общие потребности для обеспечения достоверности сведений.

Выводы и дальнейшие шаги:

1. ЦБ сосредоточится на выпуске рекомендаций по составу проверок качества данных и организации тематических обучающих курсов с возможностью сертификации.
2. Другим приоритетом Банка России станет предоставление референсной модели по направлениям деятельности, а также выпуск рекомендаций по актуализации нормативно-справочной информации (НСИ).

Как итог, Банк России видит следующие направления развития систем управления данными участников финансового рынка:

1. Обсуждение с рынком принципов работы с данными, направленных на повышение качества и достоверности данных, функциональности систем управления данными участников финансового рынка, внутренних нормативных документов, типовых функций ключевых ролей системы управления данными.
2. Содействие развитию процессов управления качеством данных и стандартизации проверок качества данных, используемых при подготовке предоставляемой в ЦБ отчетности и иных данных, а также при расчете обязательных нормативов отчитывающихся организаций.
3. Консолидация функциональных требований, предъявляемых участниками финансового рынка к автоматизации процессов управления данными и подготовки данных для предоставления ЦБ.
4. Разработка и поддержка в актуальном состоянии Национальной модели финансовых данных, используемой участниками финансового рынка при подготовке отчетности и иных данных для предоставления в Банк России и органы государственной власти.
5. Организация экспертного сообщества по управлению данными, обеспечивающего обмен опытом между участниками финансового рынка.

Совершенствование систем управления данными позволит участникам рынка увеличить гибкость и оперативность реакции на изменения в регулировании, повысить эффективность основных бизнес-процессов и реализовать стратегии цифровизации.