Основные тезисы сессии «Взаимодействие с правоохранительными органами»

Руководитель AKTIV.CONSULTING Анастасия Харыбина рассказывает о ключевых моментах сессии «Взаимодействие организаций финансовой сферы с правоохранительными органами» Уральского форума.

В 2022 году, по данным МВД, было зафиксировано 522 тысячи преступлений с использованием информационных технологий, в особенности с помощью социальной инженерии. Участники сессии отметили одну из проблем раскрываемости — низкую скорость отработки цифровых следов. Преступления происходят в цифровой плоскости, а процессы правоохранительных органов — аналоговые.

В связи с этим Банк России предложил новую схему взаимодействия финансовых организаций с правоохранительными органами:

• пострадавший обращается в банк, который направляет его в МВД;
• МВД делает запрос в ФинЦЕРТ по операциям без согласия;
• информация из банка отправляется через ФинЦЕРТ в МВД.

Это позволит ускорить получение информации для восстановления цепочки вывода средств.

Для борьбы с дропперами Банк России предлагает внести поправки в Федеральный закон № 161-ФЗ. Это позволит изменить процесс взаимодействия: МВД сможет направлять информацию в ФинЦЕРТ (при наличии возбужденного дела и книги учета сообщений о происшествиях), а ФинЦЕРТ — пересылать информацию во все банки, которые будут блокировать все открытые счета дроппера.

Важным стало заявление представителей Сбера, которые рассказали о своем участии в расследовании по мошенническому колл-центру в Бердянске. По словам экспертов, в ближайшее время ожидается официальное совместное заявление Сбера и правоохранительных органов. Это дело станет первым прецедентом с реальными сроками для мошенников.

Полный отчет по сессиям Форума, подготовленный экспертами AKTIV.CONSULTING, читайте на страницах «Банковского обозрения»